Berdirinya Universitas Muhammadiyah Luwuk diawali oleh pengurus daerah Muhammadiyah memfasilitasi lahirnya Fakultas Tarbiyah UM Palu kelas Paralel Luwuk Tahun 1990 bertempat di Perguruan Muhammadiyah Luwuk. Tahun 1997, Rektor UM Palu mengangangkat Pengelola untuk kelas paralel Luwuk. Kemudian 4 Oktober 1999, Rektor UM Palu mengeluarkan SK Pengangkatan Kuasa Rektor dan Kuasa Pembantu Rektor UM Palu Kampus Luwuk. Tanggal 28 Agustus 1999 diadakan seminar dan lokakarya, hasilnya memutuskan membentuk Lembaga Perguruan Tinggi yakni UM Luwuk. Pada tanggal 24 Januari 2000, PP Muhammadiyah mengeluarkan SK No. 05/SK-PP/III-b/2.b/2000 tentang 

Penetapan Rektor UM Luwuk, dan tanggal 24 Maret 2000 terbitlah Keputusan Menteri Pendidikan Nasional RI No. 28/D/0/2000 tentang pendirian UM Luwuk dengan Status Terdaftar kepada 11 Program Studi. Tahun 2000 terbitlah Izin operasional penyelenggaraan Program S1 jurusan Pendidikan Agama Islam. Selanjutnya pada tanggal 9 Juli 2000 Rektor menetapkan pendirian Fakultas lingkup UM Luwuk. Kemudian saat ini telah berkembang 8 Fakultas terdiri dari 15 program studi